ВПЛИВ ДЕРЖАВНОГО РЕГУЛЮВАННЯ I НАГЛЯДУ НА РОЗВИТОК РИЗИК-ОРІЄНТОВАНОЇ СИСТЕМИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ УКРАЇНИ

Abstract

Необхідність реформування системи запобігання i протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ВК/ФТРЗ), одним з елементів якої є запровадження адаптаційних механізмів у сфері державного регулювання, є особливо актуальним питанням. Оцінка ризиків і застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків, є першою рекомендацією міжнародних стандартів FATF. Оцінено вплив рівня державного регулювання і нагляду на розвиток ризик-орієнтованої системи забезпечення протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення в Україні на основі побудованої п’ятирівневої ієрархічної моделі розвитку цієї системи. Методологічну основу дослідження становив метод аналізу ієрархій Т. Сааті для проведення досліду щодо визначення пріоритетного сценарію розвитку ризик-орієнтованої системи забезпечення протидії ВК/ФТРЗ в Україні. Проведено дослід щодо визначення впливу несприятливих факторів, інструментів впливу та суб’єктів впливу на пріоритетні цілі та сценарії розвитку ризик-орієнтованої системи забезпечення протидії ВК/ФТРЗ в Україні, зокрема визначено найбільшу ймовірність реалізації саме нейтрального сценарію. Базовою основою ієрархічної моделі стали цілі розвитку (забезпечення утвердження Україною статусу надійного партнера міжнародної спільноти у сфері запобігання та протидії ВК/ФТРЗ; посилення інформаційної транспарентності системи забезпечення протидії ВК/ФТРЗ; удосконалення законодавства у сфері запобігання та протидії ВК/ФТРЗ; зниження асиметричності інформації для учасників системи забезпечення протидії ВК/ФТРЗ; зменшення ризику використання СПФМ для ВК/ФТРЗ; удосконалення механізму та моделі державного регулювання і нагляду у сфері протидії ВК/ФТРЗ) та сценарії (прискорений, нейтральний і гальмування).

Alternate abstract:

The need for reforming the system of anti-money laundering, terrorist financing and financing of the proliferation of weapons of mass destruction (AML / CFT), one of the elements of which is the introduction of adaptation mechanisms in the field of state regulation and supervision is a very topical issue. Risk assessment and a risk-based approach are the first FATF recommendation of international standards. The article assesses the impact of state regulation and supervision on the development of a risk-oriented system of AML / CFT in Ukraine based on the construction of a five-level hierarchical model for the development of this system. The methodological basis of the researche was a method for analyzing the hierarchy of T. Saaty for conducting an experiment on identifying a priority scenario for developing a risk-oriented system in Ukraine. The research has been carried out to determine the impact of adverse factors, influence instruments and subjects on the priority goals and scenarios of the development of a risk-oriented system of AML/CFT, in particular, the most likely to be realized scenario is neutral. The basic of the hierarchical model was the development goals (ensuring Ukraine’s status as a reliable partner of the international community in the field of preventing and AML / CFT, enhancing the information transparency of the system of AML / CFT, improving the legislation in the field of prevention and AML / CFT, reducing the asymmetry of information for participants in the system of AML / CFT; reducing the risk of using SIFM for ML / CFT; improving the mechanism and model of state regulation and supervision in AML / CFT) and scenarios of develoopment (accelerated, neutral and braking).